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Le banche dati sono il primo strumento per valutare l’affidabilità di partner, fornitori e clienti e gestire con metodo il rischio di credito. Per una visione davvero completa, però, serve passare agli approfondimenti investigati, ovvero alle Informazioni Commerciali (Business Information). Di seguito spieghiamo come integrarli e perché fanno la differenza. Cosa sono le banche…

Le banche dati sono il primo strumento per valutare l’affidabilità di partner, fornitori e clienti e gestire con metodo il rischio di credito. Per una visione davvero completa, però, serve passare agli approfondimenti investigati, ovvero alle Informazioni Commerciali (Business Information). Di seguito spieghiamo come integrarli e perché fanno la differenza. Cosa sono le banche…

L’accettazione dell’eredità è un negozio giuridico attraverso il quale un soggetto chiamato acquisisce il diritto all’eredità, con effetto che decorre dal giorno dell’apertura della successione (articoli 470 e seguenti del Codice Civile). Come stabilito dall’articolo 480 c.c., deve avvenire entro dieci anni dalla data del decesso del defunto. Cos’è l’accettazione dell’eredità Alla morte…

Il pignoramento del conto corrente è una procedura legale che consente al creditore di recuperare un credito non saldato, rientrando nella categoria del pignoramento presso terzi (art. 543 c.p.c.). In questo caso l’istituto bancario o postale diventa il “debitor debitoris”, cioè il soggetto che detiene i fondi del debitore. Le regole applicative e i limiti…

KYC, acronimo di Know Your Customer (“conosci il tuo cliente”), è un insieme di procedure obbligatorie previste dalla normativa antiriciclaggio (AML) per prevenire e contrastare riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e altre attività illecite. In Italia il riferimento normativo è il D. Lgs. 231/2007, modificato dal D. Lgs. 125/2019. Il sistema di prevenzione si…

Il D.Lgs. 139/2024, pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale n. 182 del 2 ottobre 2024, introduce importanti novità in materia di eredità, successioni e donazioni. A partire dal 1° gennaio 2025, il decreto — che attua la legge n. 111/2023 di delega per la revisione del sistema tributario — semplifica e digitalizza le procedure fiscali, introducendo il…